Цифровые валюты довольно перспективное и популярное направление. Несмотря на стремительность развития сферы, а также интерес пользователей к криптовалюте, не стоит начинать сотрудничество с первой компанией, которая обещает хорошие финансовые успехи. Ведь есть различные виды криптовалютных мошенничеств, о которых стоит знать всем пользователям.
Основной причиной обмана является отсутствие должного контроля со стороны специализированных органов. Как не попасть в ловушку и на что рекомендуется обратить внимание.
Как обманывают с криптовалютой
Сейчас большинство аферистов используют фишинг. Отрасль цифровых валют не является исключением. Единственная цель преступников – заполучить пароль от криптокошелька пользователя и списать все деньги на свои счета. Жулики делают рассылку фейковых ссылок или электронных писем, которые вмещают подобные гиперссылки. Обычно аферисты прикрываются брендом известной фирмы. После перехода по такой фальшивой ссылке юзеры попадают на сайт или страницу, где моментально сливаются личная информация пользователей.
Липовые криптобиржи и криптовалютные кошельки. Мошенники создают фальшивые веб-ресурсы, на которых предлагаются различные цифровые валюты по стоимости намного ниже, чем на официальном рынке. Жулики гарантируют, что на их площадке можно значительно сэкономить и выгодно купить крипту. Доверие к таким сервисам осень рискованно. На фейковых криптобиржах предлагают высокий доход, но при этом требуют постоянное увеличение инвестиций. Липовый криптовалютный кошелек предусматривает вредоносное ПО, которое необходимо установить на ПК.
Скам-брокеры – еще один вид развода. Они используют информацию реальных брокерских организаций, чтобы вызвать к себе доверие. Но в действительности является обычной аферой с биткоином и другими цифровыми валютами. Брокеры-обманщики предлагают инвестировать в множество криптовалют с выгодным кредитным плечом. Но потом трейдерам не выплачивают заработок.
Редко, но встречаются атаки под названием «Рансомвар». Обычно они сфокусированы на крупные организации и госучреждения.
Данные вымогательские программы довольно опасные, потому что они кодируют данные пользователей, а потом аферисты требуют для их расшифровки произвести оплату в криптовалюте. Но даже после оплаты разблокировка не происходит.
Кража криптовалюты по принципу Pump&Dump
Этот механизм мошенничества появился очень давно и означает «накачать и сбросить». Как правило, преступники, действующие по данной схеме, используют редкостные цифровые валюты. Обман происходит в такой последовательности:
- махинаторы начинают в небольшом количестве крипту;
- затем происходит «накачка». Аферисты уникальные и убедительные сведения о том, что цена на конкретную монету скоро увеличится. Они используют для этого рекламу блогеров, соцсети, каналы в Телеграм;
- далее жулики действительно скупаю крипту, чтобы их россказни были правдивыми;
- в том случае, если пользователей, которые действительно хотят быстро разбогатеть, много, то цена цифровой валюты поднимается;
- последний этап самый неожиданный – «сбросить». Махинаторы в одно время продают всю криптовалюту, что приводит к стремительному падению стоимости монеты, иногда ниже, чем была на стадии «накачка».
Сколько будет длиться Pump&Dump предугадать невозможно: несколько часов, дней или намного дольше.
Криптофрод – маркетинговый способ обмана
Фрод в криптовалютной отрасли может принимать различные формы. Одной из них является создание каналов, которые вмещают информацию о крипте. Ее жулики воруют с официальных источников. Все посты заливаются от имени опытного трейдера. В таких каналах находится различная реклама, которая может быть интересной другим инвесторам. Потом мошенники публикуют новость о выдуманной классной монете и агитируют пользователей приобрести ее по выгодной цене в неизвестном обменнике, пока стоимость монеты не выросла. Купить ее можно без проблем, но в дальнейшем продать ее больше не получится.
Еще одним вариантом криптофрода считаются липовые Initial Coin Offering (ICO). Это афера с первичным размещением биткоинов.
Участники таких проектом инвестируют в цифровые валюты, которые разработала лично новосозданная компания. Инвесторы надеются на получение высокого дохода. Но после того, как аферисты получают достаточно вложенных денег, жулики пропадают вместе с деньгами, а стартап считается провальным.
Защита от криптовалютных скамов
Каждый может уберечь свои цифровые валюты от мошенников. Есть несколько простых правил, которые помогут вам избежать кражу криптовалюты:
- оставляйте без внимания звонки, в которых впаривают заработок на инвестициях в крипту;
- игнорируйте навязчивую рекламу в социальных сетях;
- всегда устанавливайте приложения на ПК или мобильные устройства с официальных ресурсов (например, Google Play Store);
- никогда не сообщайте ключи и пароли от криптокошельков.
Криптофрод и различный скам очень опасны. И попасть в ловушку может абсолютно каждый. Большим недостатком является отсутствие законодательной регуляции. Вернуть потерянную крипту довольно сложно. Поэтому стоит следовать простым рекомендациям, чтобы не попасть в сети криптовалютного скама.