В последнее время пользователи сети Интернет сталкиваются с различного рода аферами. Финансовое мошенничество является одним из самых популярных и небезопасных преступлений, с которым может столкнуться абсолютно каждый.
Преступники могут обмануть обычных граждан, крупные компании или нанести вред экономическому положению страны в целом.
Виды мошенничества
Инвестиционные пирамиды сейчас набирают большой популярности. Подобные фирмы заманивают к себе клиентов и обещают им высокий доход. При этом инвесторы получают прибыль от новоприбывших в проект вкладчиков. Вся система сольется тогда, когда не будет новых клиентов. Как правило, в данном случае смогут заработать только создатели инвестиционной пирамиды.
Еще одним популярным видом является развод на финансовых рынках. Брокеры-мошенники предлагают выгодные условия инвестирования, небольшой стартовый депозит, поощрительные программы и другие выводы для привлечения трейдеров. Но в итоге никто, кроме руководства брокерского проекта, заработок не получает. Самой распространенной схемой мошенничества в данном случае является в том, что инвесторам не выплачивают прибыль: блокируют клиентские счета, отказывают в выводе профита или сливают депозиты.
Иногда встречается обман, связанный с кредитами. Это происходит тогда, когда человек, который планирует оформить кредит, предоставляет кредитору недостоверную информацию о предыдущих кредитах, реальном доходе (он необходим для определения платежеспособности клиента), имуществе. Встречаются ситуации, когда человек оформляет займ на чужое имя.
Как обманывают с деньгами с помощью банковских карт, телефонных звонков и криптовалютой
Сейчас еще очень популярной аферой считается неправомерный доступ к банковским счетам пользователей. Аферисты воруют информацию клиентов и используют ее для совершения оплаты товаров или услуг без ведома владельца банковской карты. Они могут завладеть данными через смс-сообщения, звонками под видом сотрудников банка, социальные сети. Также жулики могут использовать более серьезные методы. Например, устанавливать специальные устройства на банкоматы – скиммеры или небольшие видеокамеры.
Бывают ситуации, когда при оплате услуг в интернете, аферисты также воруют данные банковских карт. Обычно, подобная ситуация происходит при проплате на иностранных сайтах.
Подозрительные звонки – еще один вид финансового обмана. Аферисты звонят своим жертвам, обращаясь к ним по имени и отчеству, под видом работников банка. Они говорят о проведении подозрительной операции и требуют назвать все данные карты: номер, три цифры, срок действия. Но стоит помнить, что официальные представители банковского учреждения никогда не запрашивают эту информацию. Так поступают только мошенники.
Один из популярных видов является развод на криптокошельках. В данном случае пользователь устанавливает на компьютер зараженное вирусами ПО, благодаря которому жулики получают доступ к личному ключу и паролю от криптовалютного кошелька. Для предотвращения подобного обмана нужно внимательно подходить к выбору криптобиржи. Выбирать стоит проверенные, авторитетные компании, имеющие длительную историю пользователей.
Способы защиты от мошенников
Мошенники, желая набить свои карманы деньгами пользователей, продолжают выдумывать, как развести клиентов. Чтобы не попасть в ловушку жуликов, нужно проявлять бдительность. Существует несколько способов защиты от финансового мошенничества:
- стоит сразу после получения банковской карты спрятать ПИН-код в надежное место. Никому никогда не разглашайте данные банковской карты;
- если есть в планах заняться трейдингом, рекомендуется тщательно проверять брокерскую организацию для сотрудничества: торговые условия (особое внимание на минимальную сумму депозита), наличие лицензий, официальной регистрации;
- высокий процент заработка за краткий срок (это относится к финансовым пирамидам). К примеру, никто не будет платить за сутки 200% прибыли.
Если произошел случай воровства с банковской карты, немедленно нужно обратиться в банк.
Как уберечь себя от финансового мошенничества
Каждый пользователь может самостоятельно уберечь себя от аферистов. Главное, проявить немного бдительности.
В первую очередь не рекомендуется переходить по сомнительным ссылкам и бать трубку от неизвестных номеров. Зачастую аферисты делаю рассылку с фальшивыми ссылками. При получении подозрительного сообщения об необходимости подтвердить покупку (при этом никакой заказ не оформлялся), не предоставляйте никакой информации – особенно данные банковской карты.
Обязательно нужно установить на свой персональный компьютер профессиональную антивирусную программу. Бывают случаи, когда брокерские компании предлагают установить на ПК дополнительное программное обеспечение для торговли. Но по факту после установки ПО жулики получают доступ к онлайн-банкингу, а также другим банковским счетам и воруют у пользователей деньги. Второй момент – обращайте внимание на регистрацию брокера. Если главный офис расположен в офшоре плюс к этому не имеет лицензии – это первый сигнал о мошенничестве.
Если все-таки возник случай развода на деньги, не стоит оставлять все на самотек. Сразу необходимо собрать всевозможные доказательства о переводе средств и обращаться в банковское учреждение или чарджбэк.
Это одни из самых популярных финансовых афер, которые встречаются все чаще. Основные явления, сопровождающиеся таким мошенничеством, является коррупция и отмывание денег. Чтобы предотвратить подобные ситуации, стоит усовершенствовать законодательную базу, а также усилить надзор со стороны регулирующих органов. Еще одной стратегией защиты от аферистов является развитие финансовой грамотности пользователей с помощью специальных вебинаров или курсов.